50代・60代 はじめての投資
買う前にわかる
投資スタート診断＆実践ツール
「何を買えばいい？」の前に確認
STEP 1
投資の思い込み10問診断
当てはまるものを選ぶ
STEP 2
50代だから遅い？
運用できる期間12年
年齢だけで「遅い」と決めない
STEP 3
「何を買えばいい？」を整理
選ぶとポイントを表示
STEP 4
3本買えば、3倍分散？
A1本
世界中の多くの企業に投資
B3本
似た企業が多く入った商品
本数だけでは判断できない
3本あっても、中身が重なれば偏る
STEP 5
過去に一番増えた商品を買う？
商品A＋80％
過去5年
商品B＋45％
過去5年
選んで確認
STEP 6
商品は「名前」より中身を見る
1どこへ投資する？世界・米国・日本・特定業種
2何社に投資する？少数か、数百・数千社か
3偏っていない？特定の国・業種に集中していないか
4コストはいくら？長く持つほど差が積み重なる
信託報酬とは？
投資信託を持っている間にかかる運用管理費用
投資信託を持っている間にかかる運用管理費用
STEP 7
100万円が70万円になったら？
100万円 → 70万円
30％下落した場合
投資には値下がりがある
増える数字だけ見て始めない
増える数字だけ見て始めない
STEP 8
では、預金だけなら安心？
今の物価に直した価値約673万円
お金が減らなくても、買えるものは減る
STEP 9
「投資しすぎ」も「預金だけ」も確認
投資へ回しすぎ
急な出費で現金不足
↓
下落中に売る可能性
預金だけ
物価が上がる
↓
実質価値が下がる
STEP 10
最後の実践問題
商品A
世界の幅広い企業
投資先が多い
業種も分散
低コスト
商品B
特定の国に集中
特定業種が多い
投資先が少ない
過去5年の成績が高い
「幅広い分散」を重視するなら？
選んで確認
完成
あなたの投資スタート設計
運用できる期間12年
商品を見るポイント投資先・分散・コスト
覚えておくこと
- 過去の成績だけで選ばない
- 商品数だけで分散を判断しない
- 投資には値下がりがある
- 預金にもインフレの影響がある
- 商品名より中身を見る
次にやること
投資に回せる金額を確認
特典②「投資に回していいお金」3分割ワーク
3分割ワークを始める※このツールは学習用の簡易シミュレーションです。将来の運用成果を保証するものではありません。